Sich im deutschen Steuersystem zurechtzufinden, kann eine entmutigende Aufgabe sein, besonders für Internationals, die mit der Bürokratie des Landes nicht vertraut sind. Vom Verständnis, wann du anfangen musst, Steuern zu zahlen, bis hin zum Erlernen, wie du deine Steuererklärung einreichst, mag der Prozess zunächst überwältigend erscheinen. Es ist jedoch wichtig, die Grundlagen zu verstehen, da Steuern direkt von deinem Gehalt abgezogen werden, wenn du mehr als 450 € pro Monat verdienst. Die gute Nachricht? Das Einreichen deiner Steuererklärung könnte zu einer erheblichen Rückerstattung führen, wobei der durchschnittliche Betrag bei etwa 1.000 € liegt.
Alles, was du über Steuern in Deutschland wissen musst
Eine der größten Herausforderungen für Internationals in Deutschland ist es, die Bürokratie zu verstehen und mit ihr zu arbeiten. Besonders wenn es um das Thema Steuern geht.
Sobald du anfängst, in einem Vollzeit- oder Teilzeitjob Geld zu verdienen und mehr als 450,00 € pro Monat verdienst, musst du Steuern zahlen, die direkt von deinem Gehalt abgezogen werden.
Wenn du in einem Jahr mehr als einen bestimmten Betrag verdient hast, wird dir ein Teil der gezahlten Steuern zurückerstattet, wenn du deine Steuererklärung einreichst. Im Jahr 2019 lag dieser Betrag bei 9.168,00 € für Singles und 18.336,00 € für verheiratete oder eingetragene Partner.
So reichst du deine Steuererklärung in Deutschland ein
Da das Einreichen deiner (ersten) Steuererklärung in Deutschland möglicherweise etwas Hilfe erfordert, soll dir dieser Artikel Tipps und Hinweise geben, wie du deine Steuererklärung einreichen kannst, und die damit verbundenen Vorteile aufzeigen.
Im Allgemeinen kannst du die Steuererklärung entweder selbst einreichen (z. B. mit einer Software oder einer Online-Anwendung) oder mit Hilfe eines Steuerberaters oder eines Lohnsteuerhilfevereins.
Wenn deine Einkommenssituation nicht sehr komplex ist, d. h. du keine Immobilien besitzt oder verschiedene Einkommensquellen hast, Freiberufler oder Selbstständiger bist, kannst du deine Steuererklärung problemlos selbst erstellen und Geld sparen.
In jedem Fall benötigst du die folgenden Dokumente.
Erforderliche Dokumente und Nachweise für die Steuererklärung
Ein wichtiger Teil beim Erlernen des Ausfüllens von Steuererklärungen ist es, frühzeitig im Jahr mit dem Prozess zu beginnen. Der erste Schritt wäre, alle folgenden Informationen zusammenzutragen, die das Finanzamt benötigt, um deine Steuererklärung zu bearbeiten.
- Deine Lohnsteuerbescheinigung: Ein Dokument, das alle deine Einkünfte und die von dir im Laufe des Jahres gezahlten Steuern zusammenfasst und von deinem Arbeitgeber entweder am Ende deines Arbeitsverhältnisses oder am Ende des Steuerjahres ausgestellt wird.
- Deine Steueridentifikationsnummer (Steuer-ID): Eine eindeutige 11-stellige Nummer, die du per Post erhältst, nachdem du dich beim Bürgeramt deiner Stadt hier in Deutschland angemeldet hast.
- Deine Steuernummer: Eine Nummer, die dir vom Finanzamt zugewiesen wird. Wenn du bei deiner ersten Steuererklärung keine Steuernummer hast, ist das nicht schlimm, da du sie auch ohne Angabe der Nummer einreichen kannst. Sobald sie geprüft wurde und du deinen Einkommensteuerbescheid erhalten hast, findest du die Steuernummer in der oberen rechten Ecke dieses Dokuments. Wenn du den Einkommensteuerbescheid nicht hast, kannst du dich auch einfach an das Finanzamt wenden. Wenn du und dein Ehepartner eine gemeinsame Steuererklärung einreichen, habt ihr auch eine gemeinsame Steuernummer.
- Deine deutschen Bankverbindungsdaten (IBAN, BIC): Deine Bankverbindung wird für die Rückerstattung benötigt.
- Nachweis über alle außerhalb Deutschlands erzielten Einkünfte für das Steuerjahr: Dies ist erforderlich, um deinen Steuersatz zu bestimmen, da es keine Doppelbesteuerung geben wird.
- Dokumente zu bestimmten Abzügen: Zum Beispiel Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen – weitere Informationen dazu findest du weiter unten.
- Kind(er): Falls du Kinder hast, musst du Folgendes angeben: – Name – Geburtsdatum – Den Betrag und den Zeitraum, für den Kindergeld bezogen wurde (wenn ein Antrag auf Kindergeld abgelehnt wurde, ist das Ablehnungsschreiben erforderlich) – Ausgaben für Kinderbetreuung oder Bildung, z. B. Kindergarten, Kita oder Nachmittagsbetreuung
- Alle anderen Einkünfte oder staatlichen Leistungen: Dazu gehören beispielsweise Elterngeld oder Mutterschaftsgeld.
Methoden zur Steuererklärung und Auswahl der richtigen Steuerformulare
Sobald du alle diese Informationen gesammelt hast, musst du dich für eine Methode zur Einreichung deiner Steuererklärung entscheiden. Eine Möglichkeit wäre, deine Steuererklärung offline zu bearbeiten.
Dazu kannst du entweder alle notwendigen Steuererklärungsunterlagen herunterladen und selbst ausfüllen oder einen Steuerberater beauftragen. Eine andere, weniger kostspielige und zeitaufwändige Option ist die Nutzung von Online-Diensten.
Die offizielle Steuersoftware heißt ELSTER (ELektronische STeuerERklärung). Da dieses Tool jedoch nur auf (bürokratischem) Deutsch verfügbar ist, empfehlen wir dir, andere auf dem Markt erhältliche Steueranwendungen zu verwenden.
Es gibt eine Vielzahl von Online-Tools auf Englisch, die dir helfen, deine Steuererklärung in Deutschland auszufüllen. Diese führen dich Schritt für Schritt durch den Prozess und geben dir Hinweise und Tipps, was du von deinen Steuern absetzen kannst. Normalerweise dauert es weniger als eine Stunde, deine Steuererklärung selbst auszufüllen.
Das Schöne an einer solchen Software ist, dass sie im Voraus berechnet, wie viel du basierend auf deinen Angaben zurückerstattet bekommst. Im Durchschnitt kannst du mit einer Rückerstattung von ca. 1.000 € rechnen, wenn du deine Steuererklärung einreichst.
Absetzbare Ausbildungskosten
Als Student ist es möglich, eine Vielzahl von Ausbildungskosten von deinem zu versteuernden Einkommen abzusetzen, was deine Steuerlast reduziert und deine Rückerstattung erhöht. Einige der Kosten, die du in deiner Steuererklärung angeben kannst, sind unten aufgeführt:
- Studiengebühren (falls zutreffend)
- Semesterticket (Fahrkarte)
- Kauf von elektronischen Geräten wie Laptop, Computer, Smartphone, Drucker, Speicherkarte usw.
- Bücher, Zeitschriften, Zeitschriftenabonnements (digitale und Taschenbuchversionen)
- Ausdrucke, Scans, Kopierkosten.
- Kosten für Fort- und Weiterbildung
- Kosten, die während eines Auslandssemesters, Austauschprogramms und Exkursionen entstehen (Unterkunft, Reisekosten, Verpflegung)
Grundsätzlich können alle Kosten, die während deiner Ausbildung in Deutschland entstanden sind, bis zu bestimmten Grenzen für Steuererklärungen eingereicht werden.
Fristen für die Steuererklärung in Deutschland
Das deutsche Steuerjahr läuft von Januar bis Dezember. Wenn du eine Steuererklärung abgeben möchtest, kannst du diese jederzeit zwischen dem 1. Januar und dem 31. Juli des Folgejahres einreichen (d. h. bis zum 31. Juli 2025 für deine Steuererklärung 2024).
Wenn es deine erste Steuererklärung ist, ist es auch möglich, deine Steuererklärung rückwirkend für bis zu vier Jahre einzureichen. Das bedeutet, dass du im Jahr 2025 noch deine Steuererklärungen für 2024, 2023, 2022 und 2021 einreichen kannst, falls du dies noch nicht getan hast.
Was passiert nach dem Einreichen deiner Steuererklärung
Etwa zwei bis sechs Monate nach dem Einreichen deiner Steuererklärung erhältst du per Post einen Steuerbescheid, in dem alle Rückerstattungen aufgeführt sind. Bis du den Bescheid erhältst, sollte die Rückerstattung bereits auf dein Konto überwiesen worden sein.
HaftungsausschlussDieser Inhalt enthält keine Steuerberatung und alle Informationen sind ohne Gewähr. Bei persönlichen Steuerfragen wende dich bitte an deinen Steuerberater.
FAQs
Hier findest du Antworten auf häufige Fragen zum Leben in Deutschland.
Wer zahlt in Deutschland 42 % Steuern?
Der Steuersatz von 42 % gilt für Besserverdienende mit einem zu versteuernden Einkommen von über 63.000 € (ledig) oder 126.000 € (verheiratete Paare). Sehr hohe Verdiener über 278.000 € zahlen den Höchstsatz von 45 %.
Wann muss ich in Deutschland eine Steuererklärung abgeben?
Du musst eine Steuererklärung abgeben, wenn du selbstständig bist, mehrere Einkommensquellen hast oder Steuervergünstigungen erhalten hast. Arbeitnehmer sind möglicherweise nicht dazu verpflichtet, können aber freiwillig eine Erklärung abgeben, um eine Rückerstattung zu erhalten, normalerweise zwischen dem 1. Januar und dem 31. Juli des Folgejahres.
Was ist die Einkommensteuer in Deutschland?
Die Einkommensteuer ist eine progressive Steuer auf Einkünfte aus Anstellung, Gewerbe oder freiberuflicher Tätigkeit. Arbeitgeber ziehen sie normalerweise direkt von deinem Gehalt ab, bevor du bezahlt wirst.
Welche Unterlagen benötige ich für die deutsche Steuererklärung?
Für deine deutsche Steuererklärung benötigst du folgende Unterlagen: deine Lohnsteuerbescheinigung, Steuer-ID und Steuernummer, deutsche Bankverbindung, Nachweise über abzugsfähige Ausgaben (Bildung, berufsbedingte Kosten, Kinderbetreuung usw.) und Bescheinigungen für Kinder oder erhaltene Leistungen.
Wie viel Steuern zahlst du in Deutschland?
Die Höhe deiner Steuerzahlungen hängt von deinem Einkommen, Familienstand und deiner Steuerklasse ab. Die Einkommensteuersätze liegen zwischen 14 % und 45 %, zuzüglich weiterer Abzüge wie Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer (falls zutreffend).
Wie viel Steuern zahlen Ausländer in Deutschland?
Ausländer zahlen die gleichen Steuersätze wie deutsche Staatsbürger, wenn sie steuerlich ansässig sind. Wenn du länger als 183 Tage im Jahr in Deutschland lebst und arbeitest, giltst du in der Regel als steuerlich ansässig.
Wie hoch ist die Steuer auf das Gehalt in Deutschland?
Die durchschnittliche Steuerbelastung (einschließlich Sozialversicherung) liegt zwischen 35 % und 45 % deines Bruttogehalts, abhängig von Einkommen und Familienstand.
Wie hoch ist ein Gehalt von 50.000 Euro nach Steuern in Deutschland?
Bei einem Bruttogehalt von 50.000 € können Sie damit rechnen, dass Sie nach Abzug von Einkommensteuer, Krankenversicherung, Rente und anderen Sozialabgaben etwa 32.000 bis 34.000 € pro Jahr nach Hause bringen (der genaue Betrag hängt von der Steuerklasse und den Leistungen ab).
Zahlen Deutsche hohe Steuern?
Deutschlands Steuern sind im Vergleich zu einigen anderen Ländern relativ hoch, aber sie finanzieren öffentliche Dienstleistungen wie Gesundheitswesen, Bildung, Kinderbetreuung und Infrastruktur. Das System ist so konzipiert, dass es fair ist und umverteilt.
Kann ich in Deutschland eine Steuererstattung bekommen?
Ja! Die meisten Arbeitnehmer erhalten eine Erstattung, wenn sie eine Steuererklärung einreichen. Im Durchschnitt bekommen Steuerzahler in Deutschland jedes Jahr rund 1.000 € zurück.
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